Vous cherchez à dynamiser votre capital tout en maîtrisant le risque ? Les produits structurés offrent cet équilibre — à condition de bien les comprendre. Chez Auguste Patrimoine, nous transformons la complexité en performance mesurée. Voici notre classement des meilleurs produits structurés du moment, sélectionnés et conçus pour répondre aux objectifs des investisseurs exigeants.
Résumé de la page
Les rendements affichés sont indicatifs et sous conditions, merci de nous contacter afin d'obtenir la documentation nécessaire à bonne compréhension de ces produits. Titres présentant un risque de perte en capital.
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Le marché des produits structurés se distingue par une grande diversité d’approches. Les meilleurs produits structurés se reconnaissent à l’équilibre entre potentiel de rendement, solidité des émetteurs, et niveau de protection du capital.
Chez Auguste Patrimoine, cette exigence guide la conception de chaque produit. Nous travaillons exclusivement avec des contreparties reconnues (Société Générale, BNP Paribas, Morgan Stanley, Goldman Sachs…) et sélectionnons des sous-jacents solides tels que TotalEnergies, Danone ou Vivendi.
En 2025, le marché des produits structurés se caractérise par un regain d’intérêt des investisseurs face à la volatilité des marchés boursiers. Les formules à observation trimestrielle et protection renforcée de capital séduisent particulièrement les épargnants souhaitant dynamiser leur portefeuille sans s’exposer totalement au risque actions, en trouvant le meilleur produit structuré pour leur stratégie d'investissement.
Un produit structuré n’est performant que s’il est compris, choisi et calibré dans une stratégie patrimoniale cohérente. Pour identifier les meilleurs produits structurés, trois angles d’analyse essentiels guident notre démarche : la durée de placement, le profil de risque et la solidité de l’émetteur.
Chaque produit structuré présente une durée déterminée, généralement comprise entre deux et dix ans. Ce paramètre conditionne non seulement le potentiel de rendement, mais aussi la flexibilité du placement. Un produit court privilégiera la sécurité et la rapidité de sortie, tandis qu’un produit plus long pourra viser une performance supérieure, à condition d’accepter un risque de marché plus prolongé. Avant toute souscription, il est donc fondamental d’évaluer votre horizon personnel : s’agit-il d’un placement de diversification, d’une perspective de transmission, ou d’une épargne long terme pour compléter votre retraite ?
Les produits structurés se déclinent selon différents profils de risque.
Chaque profil suppose une grille de lecture claire du mécanisme de protection : barrière de remboursement anticipé, scénario de perte en cas de repli du sous-jacent, effet mémoire ou coupon conditionnel. L’enjeu est d’optimiser le couple rendement/risque selon vos objectifs et votre sensibilité aux marchés.
La performance d’un produit structuré n’a de sens que si elle repose sur un émetteur solide. Nous privilégions les institutions financières présentant une notation robuste, un historique fiable et une communication claire. L’analyse du Document d’Information Clé (DIC) est systématique pour comprendre le scénario de fonctionnement : conditions de remboursement anticipé, modalités des coupons et niveau de protection en cas de baisse du sous-jacent.
Chez Auguste Patrimoine, chaque investissement est étudié avec vous, pour vous proposer le meilleur produit structuré pour atteindre vos objectifs d'investissement.
Nous analysons notamment :
Notre objectif est constant : transformer la complexité des marchés structurés en solutions claires, lisibles et cohérentes avec votre stratégie globale. En vous appuyant sur notre expertise, vous accédez à des produits structurés conçus sur mesure, capables de conjuguer innovation financière et sérénité dans la durée.
Une expérience unique dans la gestion de patrimoine.
Hubert Ledojo-villenave
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Nous vous invitons à joindre le standard pour toute question supplémentaire.
Non, tous nos produits structurés ne sont pas listés sur notre site web. Nous mettons en ligne une sélection des possibilités d'investissement. Pour accéder à l'intégralité de notre univers de gestion, nous vous invitons à prendre contact avec notre équipe de conseillers. Ils seront ravis de vous fournir des informations détaillées, des conseils personnalisés et de vous aider à trouver le bien qui correspond le mieux à vos besoins et préférences. N'hésitez pas à nous contacter pour découvrir toutes les opportunités que nous offrons.
Oui, il est possible d'investir à crédit dans les produits structurés, et une des méthodes pour le faire est via le Crédit Lombard. Le Crédit Lombard est un prêt accordé par une banque ou un établissement financier, garanti par des actifs liquides, tels que des titres, des obligations ou des actions. Ce type de crédit offre la flexibilité de pouvoir emprunter de l'argent en utilisant votre portefeuille d'investissement comme garantie, sans avoir à vendre vos actifs.
Dans le contexte des produits structurés, un investisseur peut utiliser le Crédit Lombard pour augmenter son capital d'investissement. Cela signifie qu'au lieu d'investir uniquement l'argent dont il dispose, l'investisseur peut emprunter des fonds supplémentaires en garantissant le prêt avec son portefeuille existant. Cette approche peut potentiellement augmenter les rendements, mais elle augmente également le risque, car si la valeur des actifs sous-jacents diminue, l'investisseur pourrait faire face à un appel de marge et devrait fournir des garanties supplémentaires ou rembourser une partie du prêt.
Oui, absolument ! Nous sommes ravis de vous proposer des rendez-vous en présentiel, car nous comprenons l'importance du contact direct et personnel dans la prise de décisions importantes. Vous pouvez facilement planifier un rendez-vous en présentiel avec l'un de nos conseillers en nous contactant par téléphone ou via notre site web. Nous veillerons à organiser la rencontre à un moment qui vous convient, dans nos bureaux au 95 Boulevard Haussmann, 75008 Paris. Nous sommes impatients de vous rencontrer et de discuter de vos besoins en détail.
Nous travaillons avec les institutions bancaires les plus réputées et populaires du marché. Parmi elles : Goldman Sachs, JP Morgan, BNP Paribas, Société Générale, Banque Internationale du Luxembourg, Leonteq, Marex, UBS, etc. Ces partenariats nous permettent de vous offrir un large éventail d'options de produits structurés : Pheonix, Athena, coupons garantis, TARN, etc. Chacune de ces sociétés est reconnue pour son expertise, sa fiabilité et son innovation dans le domaine de la structuration financière.
Consultez-nous pour mettre en place une stratégie de placement en produits structurés
UN BILAN PATRIMONIAL OFFERTPrendre rendez-vousAuguste Patrimoine vous accompagne dans vos réflexions et la structurations
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Nos équipes peuvent adresser toutes vos problématiques, des plus classiques au plus complexes.
Indépendantes des groupes bancaires, nos recommandations sont effectuées en architecture ouverte et permettent de vous proposer les meilleures solutions.
Assurance vie, Plan Épargne Retraite, Compte-titres, PEA, PEA-PME, contrat de capitalisation, Plan Épargne Entreprise. Nous adressons l’ensemble des besoins que vous êtes susceptibles d’avoir et vous guidons à travers la complexité des réponses possibles.
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