Structurer efficacement votre patrimoine

Votre patrimoine est en constante évolution. Fruit de nombreux facteurs (travail, héritage, gain...), sa gestion doit avoir une place centrale dans vos réflexions.

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Votre patrimoine, notre savoir-faire

Qu'il s'agisse de préparer sa succession, céder une entreprise ou constituer un capital pour la retraite, Auguste Patrimoine s'appuie sur une expertise reconnue afin de répondre aux enjeux de sa clientèle.

Une stratégie sur mesure

Optimisation fiscale, transmission, expatriation... : nos recommandations s'adaptent à vos objectifs et à vos horizons d'investissement.

Performance & vision globale

Chaque patrimoine est unique : biens immobiliers, valeurs mobilières, entreprise familiale... Nos conseillers traitent chaque spécificité avec soin.

Conseiller patrimonial dédié

Un interlocuteur disponible qui maîtrise votre dossier et adapte ses recommandations selon vos problématiques patrimoniales.

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Étape 1

Un premier échange téléphonique nous permet de comprendre votre situation patrimoniale et vos besoins.

Étape 2

Notre diagnostic permet d'établir un plan d’investissement sur mesure pour atteindre vos objectifs.

Étape 3

Ouverture de comptes, arbitrages... : nous nous chargeons des démarches administratives.

Étape 4

Au cours de notre collaboration, notre équipe d'experts répond à toutes vos questions : fiscalité, rendement...

Bilan patrimonial offert

Notre équipe étudie votre situation patrimoniale lors d'un premier échange gratuit et sans engagement, afin de proposer une réponse personnalisée.

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Membre de l'ANACOFI

Notre activité est régulée par les autorités de surveillance françaises. Le groupe est membre de l'ANACOFI, association professionnelle agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), le gendarme de la finance française, et enregistré à l’ORIAS et à l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) qui contrôle les activités des sociétés et intermédiaires d’assurance.

Structurer son patrimoine privé

Quelle que soit son histoire, vous souhaitez valoriser, protéger et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions. Auguste Patrimoine est une maison reconnue pour son expertise et son approche globale.

homme attendant son avion à un aéroport en matinée

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Structurer son patrimoine professionnel

Votre entreprise est partie intégrante de votre patrimoine et de nombreuses solutions existent afin de la protéger et de la valoriser. Votre gestion nécessite un accompagnement par des experts.

Personne travaillant sur un ordinateur sur les finances de son entreprise

Comment investir sa trésorerie

Garder une trésorerie non investie présente un risque important de dépréciation de valeur en raison de l’inflation. Dans quels produits investir pour obtenir des rendements intéressants, à risque nul ou modéré ?

Un homme tient une ampoule devant un lever de soleil

Article 150-0 B ter du CGI

L'article 150-0 B TER du code général des impôts encadre la cession de titres détenus par des particuliers ou des sociétés imposables à l'impôt sur les sociétés. Ce dispositif permet de différer l'imposition des plus-values latentes réalisées lors de la cession, entraînant une économie d'impôt importante.

gestion patrimoniale des professions libérales

Gestion patrimoniale pour les libéraux

L'exercice d'une profession libérale implique un paradoxe structurel. D'un côté, des revenus qui figurent parmi les plus élevés ; de l'autre, une insécurité sociale et une pression fiscale immédiate. Contrairement au salarié cadre, le libéral évolue sans le filet de sécurité d'un employeur. Le bénéfice non commercial (BNC) subit de plein fouet l'impôt sur le revenu et les cotisations sociales, limitant la capacité d'autofinancement. Nos conseils d'optimisation.

Créer une holding

Holding : tout savoir sur ses avantages fiscaux (mère-fille, intégration fiscale, niche Copé), transmission Dutreil, apport-cession 150-0 B ter.

Pacte Dutreil

Le pacte Dutreil facilite la transmission d'entreprises en réduisant l'impact fiscal sous certaines conditions. Découvrez comment transmettre son entreprise facilement.

Assurance homme clé

La disparition ou l'incapacité d'un dirigeant peut mettre en péril la survie même de l'entreprise. L'assurance homme clé constitue le mécanisme de prévoyance conçu pour absorber ce choc financier. Fonctionnement du contrat, garanties couvertes, écritures comptables, conditions de déductibilité fiscale et facteurs de tarification : découvrez l'essentiel à savoir.

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Optimiser sa fiscalité

La fiscalité française est l'une des plus complexes. Un accompagnement spécialisé est nécessaire afin de comprendre les rouages et les arcanes permettant d'éviter toute erreur et de comprendre les options possibles.

Succession avec usufruit

L’usufruit est un levier majeur pour organiser sa succession sereinement : il protège le conjoint survivant, garantit les droits des enfants et permet d’alléger la fiscalité grâce au démembrement du patrimoine. Voici les règles à connaître sur la succession avec usufruit.

Une femme calcule si elle doit régler ou non la taxe PUMA

Taxe PUMa : le guide

Depuis le 1er janvier 2016, toute personne résidant de manière stable et régulière en France bénéficie de la prise en charge des frais de santé par la Sécurité sociale, sans conditions de revenus. L’accès au remboursement des dépenses ne dépend donc plus de la présence d’une source de revenus professionnels. Pour des raisons d’équité, une contrepartie a été mise en place : la taxe PUMA. Voici ce qu’il faut savoir.

Un huissier valide une convention de quasi-usufruit

Comprendre le quasi-usufruit

Lorsqu’on prépare sa succession, deux priorités reviennent toujours : protéger son conjoint et réduire la facture fiscale pour ses héritiers. Le quasi-usufruit répond précisément à ces enjeux : il permet au conjoint survivant de disposer librement des liquidités, tout en assurant aux enfants de récupérer leur part au second décès. Un mécanisme clé qu’il est essentiel de bien comprendre avant de l’adopter.

un couple préparant fiscalement son expatriation avec un conseiller

Fiscalité & expatriation

La fiscalité des expatriés et non-résidents s’appuie sur la définition précise du domicile fiscal et un cadre législatif complexe intégrant impôt sur le revenu, IFI, Exit Tax et régime des plus-values, corrigé par des conventions internationales. Saisissez les enjeux pour gérer efficacement votre patrimoine et anticiper vos obligations.

SARL Familiale

Véhicule d'optimisation patrimoniale, la SARL de famille permet aux entrepreneurs et investisseurs d'éviter la double imposition de l'IS. Grâce à la transparence fiscale, elle offre un cadre unique pour imputer les déficits et sécuriser les plus-values de cession, tout en facilitant la transmission intrafamiliale.

Exit Tax

L'exit tax impose les plus-values latentes des entrepreneurs et investisseurs quittant la France si leur patrimoine mobilier dépasse 800 000 € ou 50% des parts d'une société. Découvrez les grands principes de la taxe lorsqu'on souhaite s'expatrier.

Droits de succession

Hériter peut coûter cher, parfois trop cher pour des héritiers confrontés à un manque de liquidités. Avec une imposition calculée sur la part nette après abattement, la facture fiscale grimpe vite, atteignant des sommets pour les tiers. Mais cette fatalité n'est pas sans remèdes. Règles de 2026, exonérations méconnues et stratégies d'anticipation : voici tout ce qu'il faut savoir pour protéger vos proches et réduire la note fiscale de votre transmission.

conseils en optimisation de la transmission

Optimiser sa succession

Optimiser sa succession, c'est activer de son vivant les bons leviers fiscaux pour réduire les droits et transmettre dans les meilleures conditions. Donation, démembrement, assurance vie ou pacte Dutreil : découvrez chaque solution.

Optimisation patrimoniale

Sur un patrimoine déjà constitué, chaque point de fiscalité pèse des milliers d'euros. Allocation, enveloppes, IFI, démembrement, transmission : quels leviers activer pour optimiser ses actifs, et dans quel ordre ?

Abattement en succession

Combien un héritier peut-il recevoir d'un donateur sans payer d'impôts ? Découvrez les montants d'abattement par lien de parenté en 2026, le cas du handicap et de l'assurance vie, ainsi que la règle des 15 ans pour renouveler l'avantage.

Aide aux déclarations fiscales

Auguste Patrimoine vous accompagne afin de vous aider dans vos démarches administratives de déclarations fiscales.

Choix crucial entre deux chemins, deux voies, vers peut-être un monde meilleur

Rémunération : dividendes ou salaires

Comment choisir entre dividendes et salaires ? Tous les facteurs à regarder : avantages et inconvénients, types d'entreprise, couverture sociale souhaitée.

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Protéger son patrimoine

Face à des risques politiques ou réglementaires, vous pouvez ressentir le besoin de protéger vos actifs. Plusieurs solutions sont envisageable et s'offrent à vous dans cette section.

Acheter de l'or ou de l'argent

L'or est un actif financier et monétaire fiable, rare et universellement reconnu. Sa valeur augmente souvent en période d'inflation, offrant une protection contre l'érosion monétaire et la baisse des rendements.

Une vue du chemin de la courniche au Luxembourg, où il est possible d'ouvrir un compte facilement

Ouvrir un compte au Luxembourg

Le Luxembourg est une destination de choix pour sécuriser et faire fructifier son patrimoine. Ouvrir un compte dans ce pays, c’est profiter d’une fiscalité avantageuse, d’une grande stabilité et de services financiers sur mesure. Assurance-vie, solutions bancaires, documents nécessaires : découvrez pourquoi le Luxembourg attire les investisseurs et comment investir.

Une vue de Zurich, une ville intéressant pour y ouvrir un compte

Ouvrir un compte en Suisse

La Suisse est réputée pour son système bancaire solide et discret. Ouvrir un compte dans ce pays peut offrir des avantages uniques pour protéger et diversifier votre patrimoine. Mais par où commencer ? Dans cet article, découvrez les étapes clés et les conseils pratiques pour réussir cette démarche en toute simplicité.

Investir à l'étranger

Investir à l’étranger offre des opportunités uniques : diversification des placements, fiscalité avantageuse, accès à des marchés dynamiques. Mais ce type d’investissement ne s’improvise pas. Quels sont les meilleurs pays pour investir ? Quels risques anticiper ? Comment optimiser votre fiscalité ? Chez Auguste Patrimoine, nous vous guidons dans chaque étape. Ce guide complet vous donnera toutes les clés pour réussir votre projet en toute sérénité.

famille marchant sur la plage au coucher de soleil

Préparer sa succession

La transmission patrimoniale en France peut peser jusqu'à 45% en ligne directe et 60% pour un tiers. Anticiper change l'ordre de grandeur : donations échelonnées, démembrement de propriété, assurance vie et pacte Dutreil permettent de transmettre dans le cadre légal sans subir cette fiscalité.

Diversifier son patrimoine

La diversification patrimoniale ne se résume pas à multiplier les placements. C'est une stratégie de gestion du risque systémique indispensable pour les investisseurs avertis. Ce guide détaille comment structurer une allocation d'actifs résiliente (actions, immobilier, private equity) et optimiser les enveloppes fiscales pour traverser les cycles économiques et l'inflation.

Dans quel pays placer son épargne ?

Découvrez les avantages à placer son épargne au Luxembourg et/ou en Suisse : sécurité financière, diversification des devises, rendement... Le point sur la protection unique offerte par le Luxembourg, notamment grâce au triangle de sécurité, et les garanties de dépôt en Suisse jusqu'à 100 000 francs suisses.

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Nos clients nous recommandent

Découvrez les avis des clients qui nous ont confié la gestion de leur patrimoine.

(73 avis)

Auguste Patrimoine a été foncièrement disponible lors de nos premiers échanges. Tout d'abord, après m'avoir expliqué leurs principes et manière de travailler, je leur ai exposé mes besoins. Et ils ont su adapter un projet en fonction de mes envies. Novice dans ce domaine, dès lors que j'ai une interrogation, ils savent me répondre promptement et efficacement. Faites confiance à ces professionnels !

Aymeric Le Mignot

SFMU

Excellent cabinet de gestion de patrimoine à Paris. Le fait qu'il ait toutes les expertises en interne (juridiques, fiscales, financières, immobilières), à chaque fois avec des experts métier, est appréciable. La réactivité, qui est un critère important pour moi, est aussi au rendez-vous.

Carine Riou

Un accompagnement d'un grand professionnalisme pour la restructuration de notre patrimoine familial. Monsieur Sacchet est à l'écoute, très pédagogue et ne pousse absolument pas à la vente de produits financiers inutiles. On se sent en confiance dès le premier rendez-vous. Je recommande sans hésiter pour la clarté des conseils.

Anais Bertrand-Feuillatre

Accompagnement solide et conseils pertinents. Des pros de la gestion patrimoniale. Je recommanderai Auguste Patrimoine à mon entourage les yeux fermés.

Camille Hervenest

Un appel téléphonique, puis un bilan patrimonial et une gestion patrimoniale dans le temps. Très pro et efficace. Merci à Éloi pour ses recommandations pertinentes adaptées à mon profil. Je recommande.

Maxime Perrodeau

réactivité & écoute

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un bâtiment avec des balcons et des arbres à l'avant

Nos recommandations patrimoniales

Auguste Patrimoine détient l'intégralité du savoir-faire nécessaire afin de maîtriser votre gestion patrimoniale et accroître la valeur de vos actifs sur un temps long.

3.3

C’est en millions, le nombre de PER collectifs ouverts en France. Pourquoi pas vous ?

Plan Épargne Retraite - PER

Contrat de capitalisation

Assurance vie luxembourgeoise

Les principales questions sur
la gestion patrimoniale

Les experts d’Auguste Patrimoine sont à votre écoute et vous accompagnent afin de structurer, valoriser, protéger et transmettre votre patrimoine.

quelles sont vos solutions de placements de trésorerie ?

Il existe de nombreuses solutions selon vos besoins, les montants à placer, vos objectifs et l'horizon d'investissement. Nous déclinons nos propositions autour de placements monétaires, placements obligataires, mutualisation de tickets institutionnels, structuration sur mesure (produits de rendement, capital garanti ou non, etc.). L'ensemble des situations peut être adressé, notre équipe est à votre disposition pour étudier votre cahier des charges.

Puis-je transférer mon per ?

Oui, depuis la récente loi Pacte vous avez dorénavant la possibilité de transférer votre PER chez Auguste Patrimoine et ainsi d'améliorer sa gestion et sa lisibilité grâce à notre plateforme. Dirigeants, il est également tout à fait possible de transférer vos épargnes d'entreprises et vos PERCOL. Nos équipes vous accompagnent durant tout le processus.

en combien de temps puis-je mettre en place une épargne salariale dans mon entreprise ?

S'il existe des exceptions selon la complexité de votre demande, comptez en moyenne deux semaines pour mettre en place nos solutions d'épargne salariale. Notre équipe vous accompagne de bout en bout du processus, de sa conception à la mise en place effective des enveloppes pour vos collaborateurs.

Votre patrimoine, notre savoir-faire

Une stratégie sur mesure

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Structurer son patrimoine privé

Transférer mes enveloppes existantes

Calculateur d'indépendance financière

Gestion de patrimoine pour expatrié

Bilan patrimonial

Définir son profil d'investisseur

Réaliser une donation

Transmettre son patrimoine

Protéger le conjoint survivant

Bien choisir son régime matrimonial

Démembrement usufruit et nue-propriété

Créer une SCI

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Structurer son patrimoine professionnel

Comment investir sa trésorerie

Article 150-0 B ter du CGI

Gestion patrimoniale pour les libéraux

Créer une holding

Pacte Dutreil

Assurance homme clé

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Optimiser sa fiscalité

Succession avec usufruit

Taxe PUMa : le guide

Comprendre le quasi-usufruit

Fiscalité & expatriation

SARL Familiale

Exit Tax

Droits de succession

Optimiser sa succession

Optimisation patrimoniale

Abattement en succession

Aide aux déclarations fiscales

Rémunération : dividendes ou salaires

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Protéger son patrimoine

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Diversifier son patrimoine

Dans quel pays placer son épargne ?

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