Autocallable
Autocallable dans les produits structurés : un instrument financier innovant offrant un potentiel de rendement élevé et une protection du capital grâce à des mécanismes.
No items found.
No items found.
No items found.
Les produits structurés autocallables se distinguent comme une option d'investissement de plus en plus prisée pour leur capacité à offrir des rendements potentiels attractifs, tout en intégrant un mécanisme de rappel automatique qui peut limiter la durée de l'investissement. Ces produits sont conçus pour les investisseurs qui cherchent à bénéficier de paiements périodiques et d'une protection potentielle contre les baisses de marché, sous certaines conditions. Cet article explore le fonctionnement des autocallables, leurs avantages, ainsi que des exemples concrets pour illustrer leur potentiel.
Fonctionnement et caractéristiques d'un produit structuré autocallable
Un produit structuré autocallable est un type d'investissement qui peut être automatiquement remboursé avant sa date d'échéance si certaines conditions prédéfinies sont remplies, généralement liées à la performance d'un actif sous-jacent, comme un indice boursier. Ces conditions sont souvent basées sur le niveau de l'actif sous-jacent à des dates d'observation spécifiques. Si l'actif atteint ou dépasse un seuil prédéfini, le produit est "autocallé" (rappelé), et l'investisseur reçoit le capital investi plus un rendement prédéterminé. Si les conditions ne sont pas remplies, l'investissement continue jusqu'à la prochaine date d'observation ou jusqu'à l'échéance.
Un exemple concret
Prenons l'exemple d'un produit autocallable lié à l'indice S&P 500 avec une durée de 5 ans et des observations annuelles. Le produit promet un rendement de 8% par an si l'indice est au même niveau ou au-dessus de son niveau initial à une date d'observation. Si, dès la fin de la première année, l'indice a atteint le seuil requis, le produit est rappelé, et l'investisseur reçoit son capital initial plus un gain de 8%. Si l'indice est en dessous du seuil, le produit n'est pas rappelé, et l'investisseur attend la prochaine date d'observation pour une nouvelle chance d'être rappelé.
Avantages et inconvénients
Les avantages des produits autocallables incluent le potentiel de rendement élevé et la possibilité d'un remboursement anticipé, offrant ainsi une certaine flexibilité à l'investisseur. De plus, ils peuvent fournir une certaine protection contre les baisses, selon la structure spécifique du produit. Cependant, les risques incluent la dépendance à la performance de l'actif sous-jacent et le risque de crédit de l'émetteur, ainsi que la possibilité de ne recevoir aucun rendement si les conditions de rappel ne sont jamais remplies.
Les produits structurés autocallables offrent une combinaison intéressante de rendement potentiel et de mécanismes de protection, les rendant attractifs pour les investisseurs qui comprennent et acceptent les risques associés. Comme pour tout produit financier complexe, il est crucial d'examiner attentivement les termes et conditions, et de consulter un conseiller financier pour s'assurer que l'investissement correspond à votre profil de risque et à vos objectifs d'investissement.
Votre optimisation patrimoniale débute ici
Auguste Patrimoine vous accompagne de la première à la dernière étape, de l’ébauche de votre projet à sa finalisation.
Être rappelé par un expertBILAN PATRIMONIAL GRATUIT
Prendre rendez-vous
Fiscalité
Diminuez dès à présent vos impôts
Auguste Patrimoine vous accompagne dans vos réflexions et la structurations
des solutions adaptées à votre profil.
.webp)
Nos experts vous accompagnent
Optimiser votre patrimoine est notre métier. Que ce soit pour l’obtention d’un crédit, le choix du programme immobilier idéal ou bien l’investissement de votre épargne, nous structurons sur mesure nos solutions afin de répondre à votre situation.
Référence de la gestion patrimoniale, le groupe Auguste Patrimoine accompagne familles et entreprises sur l’ensemble de la France. Que votre problématique soit classique ou complexe, l’expérience de nos équipes permet d’adresser l’ensemble des problématiques.
Indépendantes des groupes bancaires, nos recommandations sont effectuées en architecture ouverte et permettent de vous proposer les meilleures solutions.
Demander un bilan patrimonialLe patrimoine pour coeur de métier
Crédit, immobilier, épargne, défiscalisation, Nous abordons toutes les facettes de votre gestion patrimoniale.
Une réactivité exemplaire à chaque instant
Nos équipes prennent à coeur le développement de relation de proximité et de confiance avec chacun des épargnants que nous accompagnons.
Le sens du détail de manière continue
Le conseil patrimonial requiert justesse d’analyse et précision. Nous vous aidons à clarifier ce qui peut vous sembler flou.
Une expertise sur tous les types de crédit
Financement immobilier classique, crédit SCPI, crédit Lombard, assurance de prêt, rachat à soi-même. Nous adressons l’ensemble des besoins que vous êtes susceptibles d’avoir et vous guidons à travers la complexité des réponses possibles.
Etape 1 : Échange afin de comprendre votre besoin
Chaque situation est unique, la vôtre ne déroge pas à la règle. Vous échangerez ici avec un conseiller sur vos attentes.
Etape 2 : Remise d’une recommandation sur mesure
Au regard des besoins identifiés à la première étape, votre conseiller vous formulera une proposition sur mesure.
Etape 3 : Validation de la recommandation PAR VOS SOINS
Une fois que toutes vos interrogations ont été répondues, vous pourrez initier la mise en place de la recommandation par votre expert.
Nos experts vous recontactent
Délai de réponse inférieur à 24h.
Nos placements
immobiliers
Vous souhaitez investir en SCPI, SCI ou OCPI ? Retrouvez un échantillon des supports proposés par Auguste Patrimoine. Résidentiel, commercial, bureaux, viagers, infrastructures, établissements de santé : vous trouverez nécessairement l'investissement qui vous convient.
