Portée par des investissements massifs et une demande exponentielle, l’intelligence artificielle attise les convoitises des investisseurs à la recherche de rendement. Pour s’exposer à cette révolution technologique sans se perdre dans les complexités de la Bourse, les ETF IA offrent une porte d’entrée simple et astucieuse. Alors, qu’est-ce qu’un ETF IA ? Ce produit tient-il toutes ses promesses ? Quels sont les meilleurs ETF IA du marché ? Voici les forces et les limites de ce placement.
Résumé de la page
Un Exchange-Traded Fund dédié à l’intelligence artificielle (ETF IA) est un fonds indiciel coté en Bourse qui offre le luxe d’investir dans un panier d’entreprises actives dans le développement, l’intégration ou l’exploitation de l’intelligence artificielle. En pratique, l’ETF AI réplique la performance d’un indice qui inclut des sociétés spécialisées dans les nouvelles technologies, dont voici quelques exemples :
Investir dans l’IA via des ETF revient à prendre part au marché de l’intelligence artificielle sans détenir directement les actions des entreprises ciblées. Globalement, l’ETF IA agit comme un miroir de la révolution technologique : il offre une exposition diversifiée tout en conservant la simplicité et la sécurité d’un produit coté et réglementé.
Il n’existe pas de palmarès officiel pour désigner les meilleurs ETF IA. Pour autant, plusieurs produits se distinguent par leur rendement élevé. En voici un condensé dans les tableaux ci-dessous.
Offrant une exposition solide aux entreprises de l’intelligence artificielle, ces 4 ETF IA disposent d’une ancienneté suffisante pour évaluer leurs performances sur les dernières années.
Malgré leur récente mise sur le marché, les ETF IA ci-dessous présentent un fort potentiel et des performances très encourageantes à court terme. Leur positionnement expose l’investisseur à des thématiques IA émergentes et porteuses.
Selon l’Agefi, média spécialisé en finance, 248 000 particuliers français ont investi dans des ETF au deuxième trimestre 2024, soit une hausse de 89 % par rapport à 2023. Cette dynamique profite particulièrement aux ETF IA, qui captent l’enthousiasme des investisseurs souhaitant profiter de la révolution technologique en cours.
Autrefois cantonnée au statut de pari technologique, l’intelligence artificielle est désormais un moteur de croissance mondiale. Publiée par un prestigieux cabinet d’audit (PwC), l’étude « Value in motion » explique que l’IA est susceptible d’augmenter le PIB mondial de 15 points à l’horizon 2035.
Au sein de l’Hexagone, l’IA bénéficie également d’un vif intérêt, comme l’indiquent les chiffres suivants :
Cette dynamique d’investissement massif est un signal positif de croissance. À condition de diversifier son portefeuille en se tournant vers d’autres secteurs, investir dans l’IA est une stratégie d’investissement à envisager.
Un ETF AI a pour intérêt de diluer les risques en s’exposant à des dizaines (voire des centaines) d’entreprises actives dans l’intelligence artificielle. Ce type d’ETF offre donc une diversification sectorielle à ne pas négliger dans une stratégie d’investissement. En agissant de la sorte, l’investisseur est à l’abri d’une perte de capital liée à une contre-performance isolée.
Par exemple, le titre de NVIDIA, leader mondial des semi-conducteurs, a connu une chute de 16,97 % suite à l’annonce du lancement d’un chatbot IA controversé. Cette dégringolade a provoqué la pire baisse boursière jamais enregistrée en une seule journée : Nvidia a perdu près de 590 milliards de dollars de capitalisation boursière, soit l’équivalent de la valeur cumulée de LVMH, de TotalEnergie et de BNP Paribas.
Dans ce contexte, un investisseur détenant uniquement des actions NVIDIA aurait connu une perte de capital spectaculaire. Par essence partiellement exposés à NVIDIA, les ETF IA ont tout de même pu amortir le choc grâce au principe de diversification.
Les ETF IA offrent la possibilité d’investir dans un secteur florissant sans avoir à devenir propriétaire des titres, ce qui supprime plusieurs contraintes :
Grâce aux ETF IA, l’accessibilité à l’écosystème de l’intelligence artificielle est largement facilitée : acquérir une seule part d’un ETF suffit à s’exposer au marché. Aussi, contrairement à la gestion active qui oblige l’investisseur à choisir et à surveiller lui-même ses actions, l’ETF IA réplique automatiquement la performance d’un indice de référence.
À l’instar de NVIDIA ou Alphabet, les actions individuelles des leaders de l’IA peuvent coûter plusieurs centaines d’euros. De leur côté, les ETF IA sont plus abordables : quelques dizaines d’euros suffisent pour investir dans l’IA, ce qui rend ce placement accessible à un large panel d’investisseurs.Grâce à ce ticket d’entrée modeste, chaque investisseur peut expérimenter le marché avant d’augmenter progressivement son exposition.
Les émetteurs d’ETF IA publient régulièrement la liste détaillée des entreprises comprises dans l’indice, ainsi que leur répartition dans le portefeuille. Cette transparence permanente, combinée au rééquilibrage automatique du portefeuille, assure à l’investisseur une visibilité simple et directe sur ses placements, sans avoir à gérer chaque titre individuellement.
À l’image du L&G Artificial Intelligence UCITS ETF, certains fonds mettent à jour les informations financières chaque jour ouvré, ce qui constitue un gage de clarté et de confiance.
Les ETF AI font l’objet d’une cotation en continu sur les grandes places boursières : Euronext, Xetra, LSE… Les investisseurs peuvent suivre l’évolution du cours de l’ETF tout au long de la journée. En fonction des évolutions du marché, chacun peut donc ajuster sa stratégie en achetant ou en revendant des ETF IA au moment le plus opportun.
Cette caractéristique distingue les ETF IA de certains fonds classiques, lesquels exigent d’attendre la fin du mois ou du trimestre pour réaliser des transactions.
À l’image des autres placements, les ETF IA ne sont pas dénués de risques. Leur potentiel de performance élevé s’accompagne d’une forte volatilité. Or, un secteur en forte croissance, à plus forte raison dans le secteur des technologies, peut connaître des fluctuations significatives, y compris à la baisse.
Si, par nature, les ETF sont des produits qui misent sur la diversification, les ETF IA restent concentrés sur un segment spécifique du marché. Cette concentration sectorielle souffre d’une limite importante : pour générer des rendements, l’ETF IA est dépendant de la santé du secteur technologique.
Par exemple, en 2022, le Nasdaq a subi une baisse de 33 % sur les valeurs tech, entraînant une chute significative des performances des ETF IA, y compris les meilleurs.
De plus, les entreprises expertes en IA évoluent dans un écosystème concurrentiel dans lequel l’innovation est primordiale. Plus qu’ailleurs, ce secteur est donc très sensible aux changements réglementaires ou aux annonces de prospérité non suivies des faits. Partant de ce constat, investir dans des ETF IA oblige à accepter une volatilité supérieure à celle du marché global, ce qui peut déstabiliser les investisseurs les plus prudents. Il est donc conseillé d'investir dans d'autres secteurs, potentiellement via d'autres ETF (par exemple dans la santé, dans la cryptomonnaie, dans la défense,...)
Comparativement à d’autres ETF, la diversité géographique des ETF IA reste relative. En effet, la majorité des acteurs du secteur se situent aux États-Unis : NVIDIA, Microsoft, AMD, Alphabet, Meta… Cette concentration géographique accroît la dépendance des investisseurs à l'égard de l'économie américaine. Ainsi, une variation significative du dollar ou une taxe visant les entreprises technologiques américaines est susceptible d’affecter la performance des ETF IA de manière disproportionnée.
Comme toute révolution technologique, l’IA suscite un enthousiasme spéculatif. Selon les experts du marché boursier, une bulle spéculative comparable à la bulle d’Internet des années 2000 est en train de se former, et risque d’éclater à tout moment.
La cause ? Les entreprises spécialisées dans l’IA investissent des sommes astronomiques pour poursuivre les innovations. Or, à l’heure actuelle, les bénéfices peinent à suivre le rythme. À titre d'exemple, Open AI (Chat GPT) a totalisé 4,3 milliards de dollars de revenus lors du premier semestre 2025, mais affiche une perte nette de 13,5 milliards sur cette même période.
Si, à terme, les bénéfices générés par le secteur ne sont pas à la hauteur des attentes des marchés, les ETF IA pourraient subir une correction importante. Diversifier son portefeuille reste donc la stratégie la plus prudente pour éviter d’essuyer des pertes conséquentes.
Bien que généralement moins coûteux que les fonds actifs, les ETF IA affichent des frais de gestion (TER, pour Total Expense Ratio) légèrement supérieurs à la moyenne des ETF classiques. Pour preuve, le TER d’un ETF IA oscille entre 0,30 % et 0,80 % par an, pour une moyenne de 0,52 %*. Or, selon l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), le TER moyen d’un ETF classique est de 0,38 %. Sur le long terme, ces frais ont un impact significatif sur la performance nette du produit : il est donc crucial de comparer les coûts lors de sa quête du meilleur ETF IA.
*Cette moyenne est basée sur la collecte des TER de 21 ETF IA.
Non, il n'est pas possible d'intégrer des ETF IA dans son PEA. Pourtant, investir dans l’intelligence artificielle via un Plan d’Épargne en Actions (PEA) serait une idée séduisante d’un point de vue fiscal : après 5 ans de détention, les plus-values et les dividendes sont exonérés d’impôt sur le revenu. Si les ETF IA purs ne sont pas éligibles au PEA, une alternative mérite d’être mentionnée.
Pour loger un ETF dans un PEA, deux critères doivent être réunis :
Pour bénéficier des avantages fiscaux liés au PEA, la loi française exige donc que les investissements profitent à l’économie européenne.
Composés majoritairement d’entreprises américaines (Microsoft) ou asiatiques (Tencent), les ETF spécialisés dans l’intelligence artificielle disposent d’un caractère international. Si certains de ces fonds sont domiciliés en Europe (Irlande et Luxembourg principalement), aucun ETF AI pur ne dispose d’un portefeuille suffisamment centré sur des entreprises européennes. Ces ETF IA ne sont donc pas éligibles au PEA.
Face à cette incompatibilité, ceux qui souhaitent investir dans l’IA via des ETF doivent donc se diriger vers un support d’investissement offrant une plus grande flexibilité : le CTO (Compte-Titres Ordinaire) ou bien l'assurance-vie.
Si les ETF IA purs ne sont pas éligibles au PEA, un investisseur peut choisir des ETF plus diversifiés, dont voici deux exemples :
Comportant des entreprises actives dans le secteur technologique, ces fonds offrent une exposition indirecte au domaine de l’IA, ce qui les rend compatibles avec le PEA. En résumé, tout investisseur désireux de saisir les opportunités offertes par le marché de l’IA peut élaborer la stratégie suivante :
2025 a été proclamée « année internationale des sciences et des technologies quantiques » par les Nations Unies. Probable future révolution dans le traitement de l’information, l’informatique quantique exploite les principes issus de la mécanique quantique pour effectuer des calculs à des vitesses astronomiques.
Selon le célèbre cabinet McKinsey, l’informatique quantique pourrait s’étendre à l’ensemble de l’économie entre 2030 et 2035.
Aujourd’hui, très peu d’entreprises d’informatique quantique sont cotées en Bourse. Pour autant, le secteur attise les convoitises : deux sociétés d’ETF ont franchi le pas en lançant des produits spécialisés dans cette technologie d’avenir. En voici le récapitulatif dans le tableau suivant :
Tout juste émergente, la technologie quantique est associée à un haut niveau de volatilité à l’heure actuelle. Toutefois, pour les investisseurs attirés par les innovations de rupture, ce placement mérite une réflexion approfondie. Bien que les limites associées aux ETF IA exigent de la prudence, ces produits restent des outils de diversification patrimoniale intéressants.
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